¿Qué es el riesgo país?

Escrito por: AS CONSULTING GROUP10/01/2022

Las relaciones comerciales y financieras internacionales se rigen por indicadores de riesgos que involucran los países con el sistema financiero.

Las inversiones se realizan contando con la estabilidad económica de cada país, manifestadas por las calificadoras de riesgo globales, el elemento clave es el riesgo país.

En este sitio informaremos en forma detallada, acerca del riesgo país, su funcionalidad y operación, sigue con nosotros y te mantendremos al tanto.

Que es el riesgo país

El riesgo país se denomina a la inseguridad manifiesta, para la realización de operaciones comerciales dentro de un país determinado. Se incluyen procedimientos para las actividades de exportación e importación.

Este tiene que ver con los resultados negativos que afecten a los activos, derechos y operaciones particulares de personas naturales y jurídicas. Como consecuencias de alteraciones de la infraestructura política, financiera, económica y social de esa nación.

Estrictamente hablando, cuando se plantea el riesgo país, se refiere al peligro o inseguridad que se considera al adquirir título de deuda pública que emite una nación.

Asimismo, cuando se desea conceder préstamos a los residentes de ese país, se toma como referencia para el otorgamiento de créditos.

Si ese riesgo se presenta puede dar lugar a la imposibilidad del retorno parte del préstamo o crédito concedido o la totalidad de la deuda.

Todo país, presenta un riesgo a la inversión considerando las condiciones económicas, políticas, sociales y geográficas presentes en un momento dado.

Este indicador sugiere las ventajas y desventajas al que se somete un inversor para utilizar su capital en colocaciones comerciales o financieras en un país.

Es la confianza que se tiene respecto a establecer relaciones comerciales y financieras fuera de las fronteras del país de origen hacia naciones emergentes.

Y se valora de acuerdo con la información que se maneja respecto a las condiciones de la nación receptora de la inversión.

Como se calcula

En la determinación de este indicador de rentabilidad, los inversores utilizan el indicador de Bonos de Mercados Emergentes, calculado y emitido por un banco estadounidense.

Este Banco de inversión es J.P. Morgan y lo determina de acuerdo al comportamiento de la deuda externa emitida por cada país.

En la medida que un país honra sus obligaciones, esto incrementa la seguridad para realizar inversiones en él y si baja aumenta el riesgo país.

Este indicador, es un mecanismo de valoración financiera muy volátil, pero es utilizado debido a la sencillez del cálculo.

Y se expresa en unidades porcentuales, relaciona la rentabilidad de la inversión más segura, los bonos del tesoro de EE. UU. Con respecto al comportamiento y actuación financiera y económica del país en cuestión.

Quién lo calcula y lo informa

Este parámetro de riesgo lo calculan las agencias internacionales de calificación más grandes del mundo, estas se encargan de la emisión periódica de este indicador.

Entre las que se encuentran FitchRatings, Moody 's Investor Service y Standard & Poor' s y en sus informes incluyen sus respectivas opiniones y expectativas futuras de cada país.

Las calificaciones van en cifras del 1 al 3, esto indica la posición relativa del país en una categoría.

Y las modificaciones de las calificaciones se realizan colocando un signo +, si mejora o – en caso de empeorar.

Factores de riesgo

Entre las clases de riesgo primordiales, a tomar en cuenta para la valoración de la inseguridad económica de una nación, están: Los factores analíticos, los crediticios y los indicadores de mercado. Entre los analíticos se valoran el esfuerzo económico, la calidad y validez de la información de la gestión financiera, representativa de la actividad económica.

Además, del riesgo político, la evacuación del nivel democrático de las autoridades y sus instituciones.

Así como la conducta de los partidos políticos que participan y sus actividades.

Entre los factores crediticios tenemos, los indicadores de deuda, aquí se presentan tanto la deuda externa como interna con respecto al PIB y su estatus de pago.

También, la apreciación crediticia manifiesta la valoración de su capacidad de pago, los retrasos presentados y los incumplimientos. En cuanto a las señales del mercado, se mide la accesibilidad a la banca y la perseverancia y el estado de solvencia del sistema bancario.

De igual forma, el acceso al crédito y los procedimientos para su aprobación, sobre todo el corto plazo.

También están presentes las garantías y fianzas en caso de no responder adecuadamente.

Asimismo, la accesibilidad al mercado de capitales, el desarrollo de la infraestructura de ese mercado y la integración con los otros mercados. El riesgo país es el indicador más utilizado para la realización de inversiones privadas internacionalmente

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